🎓 Conviértete en Oficial de Cumplimiento: Especialización en Lavado de Activos 2026

En un entorno financiero cada vez más regulado y vigilado, la figura del Oficial de Cumplimiento se ha convertido en un pilar fundamental para la protección de las organizaciones. Si buscas dar un salto de calidad en tu carrera profesional y dominar las estrategias más avanzadas para la prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), esta es tu oportunidad.

El Colegio de Contadores Públicos de Ancash presenta su Programa Especializado en Lavado de Activos: Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento – Formación del Oficial de Cumplimiento. Un programa intensivo, actualizado y con un enfoque netamente práctico que te preparará para identificar, evaluar y mitigar riesgos en cualquier organización.

📅 Detalles del Programa

• 🗓️ Inicio: Sábado, 10 de octubre de 2026

• ⏰ Horario: Sábados de 2:00 p.m. a 7:00 p.m.

• 💻 Modalidad: Clases virtuales en vivo vía Zoom

• ⏳ Duración: 3 meses (12 módulos)

• 🎓 Certificación: Diploma de 240 horas académicas

• 💵 Inversión:

  • Inscripción inicial: S/ 100

  • Público en general: S/ 400.

  • Contadores y Estudiantes: S/ 300.

• 📞 Informes e inscripciones: WhatsApp 982214 750

🏦 Cuentas Bancarias

BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ (BCP)

Titular: COLEGIO DE CONTADORES PÚBLICOS DE ANCASH

• 375-9970668-0-93 (CCC)
• 002-375-009970668093-43 (CCI)

📚 Temario Detallado: Un Recorrido Integral por el PLAFT

El programa aborda desde los fundamentos conceptuales hasta la implementación práctica de un sistema de prevención, dividido en 12 módulos especializados:

🔹 Módulo I: Introducción al Lavado de Activos y el Sistema de Prevención PLAFT

Descripción: Establece las bases conceptuales del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Se analiza el origen y evolución del delito, los delitos precedentes, los principios del sistema de prevención, el enfoque basado en riesgos y la importancia de la cultura de cumplimiento.

• Conceptos y fundamentos del lavado de activos y del financiamiento (LAFT)

• Origen y evolución del lavado de activos

• Delitos precedentes

• Principios del Sistema de Prevención SPLAFT

• Enfoque basado en riesgos y debida diligencia

• Cultura de prevención y cumplimiento

🔹 Módulo II: El Sistema Financiero como Canal de Riesgo

Descripción: Examina la estructura del sistema financiero peruano, sus participantes y productos, entendiendo cómo este sector puede ser utilizado como canal para el lavado de activos. Se analizan operaciones financieras típicas y señales de alerta.

• Estructura y participantes del sistema financiero peruano

• Productos y servicios financieros

• Operaciones financieras utilizadas en el lavado de activos

• Señales de alerta en operaciones bancarias y financieras

• Rol de las entidades financieras en la prevención PLAFT

• Casuística aplicada al sistema financiero

🔹 Módulo III: Marco Legal y Normativo del LA/FT

Descripción: Proporciona una visión completa del marco legal vigente, las obligaciones de los sujetos obligados, el rol de las entidades reguladoras (UIF, SBS) y los estándares internacionales (GAFI), así como el régimen sancionador aplicable.

• Marco legal del lavado de activos y financiamiento

• Delito de lavado de activos y sus modalidades

• Obligaciones legales de los sujetos obligados

• Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y SBS

• Recomendaciones del GAFI y estándares internacionales

• Régimen sancionador y responsabilidades legales

🔹 Módulo IV: Sujetos Obligados, Oficial de Cumplimiento y Buen Gobierno Corporativo

Descripción: Se enfoca en la figura del Oficial de Cumplimiento, su perfil, designación y responsabilidades. Además, aborda la importancia del buen gobierno corporativo, la ética empresarial y la implementación de una sólida cultura de cumplimiento dentro de las organizaciones.

• Sujetos obligados y responsabilidades frente al Sistema PLAFT

• El Oficial de Cumplimiento: perfil, requisitos y designación

• Funciones, responsabilidades y líneas de reporte

• Responsabilidad administrativa, civil y penal

• Buen gobierno corporativo y conducta empresarial

• Capacitación, sensibilización e implementación de cultura de cumplimiento

🔹 Módulo V: Etapas del Lavado de Activos – 1ra Etapa: Colocación

Descripción: Análisis profundo de la primera etapa del ciclo de lavado. Se estudian los métodos para introducir fondos ilícitos al sistema económico, el fraccionamiento de operaciones y el uso de testaferros.

• Conceptos y características de la etapa de colocación

• Ingreso de fondos ilícitos al sistema económico y financiero

• Métodos de colocación y fraccionamiento (estructuración)

• Utilización de negocios intensivos en efectivo y uso de terceros

• Señales de alerta en la etapa de colocación

🔹 Módulo VI: Etapas del Lavado de Activos – 2da Etapa: Estratificación

Descripción: Se abordan las técnicas para ocultar el origen de los fondos mediante operaciones complejas, transferencias nacionales e internacionales y el uso de empresas fachada para dificultar la trazabilidad.

• Conceptos y características de la estratificación

• Técnicas de ocultamiento y operaciones complejas

• Movimientos financieros y empresas vinculadas/fachada

• Mecanismos de dispersión y dificultad de trazabilidad

• Señales de alerta en la etapa de estratificación

🔹 Módulo VII: Etapas del Lavado de Activos – 3ra Etapa: Integración

Descripción: Estudio de la fase final del ciclo, donde los fondos ilícitos se incorporan a la economía formal mediante inversiones en bienes, actividades empresariales y comerciales, aparentando legalidad.

• Conceptos y características de la integración

• Incorporación de fondos a la economía formal

• Inversiones en bienes muebles, inmuebles y actividades empresariales

• Reinversión y legitimación de capitales ilícitos

• Indicadores de integración patrimonial y señales de alerta

🔹 Módulo VIII: Etapas del Lavado de Activos – 4ta Etapa: Disfrute, Goce y Utilización

Descripción: Análisis del aprovechamiento económico de los activos ilícitos, la adquisición de bienes de lujo, el ocultamiento de la titularidad real y la detección de desbalances patrimoniales.

• Conceptos y características del disfrute y goce

• Aprovechamiento económico y adquisición de bienes de lujo

• Incremento patrimonial y capacidad económica aparente

• Ocultamiento de la titularidad real

• Señales de alerta y casuística sobre desbalance patrimonial

🔹 Módulo IX: Sistema de Prevención – Etapa 1: Diseño e Implementación

Descripción: Primer paso para la construcción de un sistema PLAFT eficaz. Aborda el diagnóstico inicial, la identificación de obligaciones regulatorias, el diseño organizacional y la elaboración de un plan de trabajo.

• Diagnóstico y evaluación inicial de cumplimiento

• Identificación de obligaciones regulatorias

• Estructura organizacional y designación del Oficial de Cumplimiento

• Definición de funciones, responsabilidades y líneas de reporte

• Plan de trabajo para la implementación y casos prácticos

🔹 Módulo X: Sistema de Prevención – Etapa 2: Identificación, Evaluación y Gestión de Riesgos

Descripción: Enseña a identificar y evaluar los riesgos de LA/FT considerando factores como cliente, producto, canal y jurisdicción. Se elaboran matrices y mapas de riesgo, diferenciando el riesgo inherente del residual.

• Identificación de riesgos de LA/FT y factores de riesgo

• Metodologías de evaluación, segmentación y clasificación

• Riesgo inherente y riesgo residual

• Diseño de matrices y mapas de riesgo PLAFT

• Casos prácticos de gestión de riesgos

🔹 Módulo XI: Sistema de Prevención – Etapa 3: Controles, Debida Diligencia y Monitoreo

Descripción: Se centra en los controles preventivos y detectives, la aplicación de la debida diligencia (simplificada, normal y reforzada), la identificación del beneficiario final y el monitoreo transaccional para detectar operaciones inusuales.

• Diseño de controles preventivos y detectives

• Debida diligencia del cliente (DDC) y sus niveles

• Identificación y validación del beneficiario final

• Monitoreo de operaciones y detección de señales de alerta

• Gestión y análisis de alertas PLAFT y casos prácticos

🔹 Módulo XII: Sistema de Prevención – Etapa 4: Documentación, Reportes, Supervisión y Mejora Continua

Descripción: Cierre del programa con la elaboración del Manual de Prevención, la gestión de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), la conservación de documentos, auditoría interna, supervisión y el fortalecimiento continuo del sistema.

• Elaboración del Manual de Prevención PLAFT

• Políticas, procedimientos y documentación obligatoria

• Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)

• Conservación de documentación, auditoría y evaluación

• Supervisión, fiscalización, régimen sancionador y mejora continua

👨‍🏫 Nuestro Equipo Docente

El programa cuenta con un selecto grupo de expositores de alto nivel académico y vasta experiencia profesional en el sector:

• Mg. CPC Edwin Sánchez: Magíster y Contador Público Colegiado, con amplia trayectoria en auditoría, consultoría y docencia universitaria en temas de cumplimiento normativo, legislación financiera y prevención de delitos económicos.

• Mg. CPC Donato Castillo: Magíster y Contador Público Colegiado, especialista en investigación financiera, análisis patrimonial y detección de operaciones inusuales. Cuenta con una sólida experiencia en la evaluación de riesgos y el estudio de casos reales de lavado de activos.

• Mg. Piero Leiva García: Magíster y experto en la implementación de sistemas de gestión de riesgos. Destaca por su enfoque práctico en el diseño de controles internos, matrices de riesgo, debida diligencia y la estructuración de áreas de cumplimiento en diversas organizaciones.

(Todos nuestros docentes son profesionales en ejercicio, lo que garantiza que los conocimientos compartidos estén alineados con las exigencias actuales del mercado y la normativa vigente).

📝 ¡Inscríbete Ahora!

No dejes pasar la oportunidad de formarte con los mejores y convertirte en un profesional altamente demandado. Las vacantes son limitadas y el inicio está programado para el 10 de octubre de 2026.

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